Rôzne charakteristiky oddeľujú dobrých finančných poradcov od zlých a úspešných od neúspešných. Či už sa chcete stať finančným poradcom alebo si potrebujete jednoducho najať jedného, ktorý vám pomôže s finančným plánovaním. Majte na pamäti päť vlastností, ktoré by mali mať najúspešnejší finanční poradcovia.
#Vášeň pre finančné plánovanie a správu majetku
Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí majú pre tento predmet absolútnu vášeň. Je to dôležité, pretože štandardy, zákony, metodiky a produkty vo finančnom a investičnom svete sa neustále vyvíjajú. Ak má finančný poradca obrovskú vášeň pre danú problematiku, tak ho to prirodzene tiahne k tomu, aby sa každý deň dozvedel viac a viac o tomto priemysle. Tí bez tejto vášne neustále zaostávajú. Už len to môže byť rozdiel medzi úspechom a neúspechom finančného poradcu. Dobrá otázka, ktorú je potrebné pri každej konverzácii položiť finančným poradcom, je: „Čo je nové v tomto odbore?“
#Hlboká analytická schopnosť
Hĺbková analytická schopnosť vo všetkých finančných oblastiach je nevyhnutná, ale je asi najdôležitejšia v oblasti investovania. Úspešní finanční poradcovia vedia, že vzťah medzi rizikom a návratnosťou ovplyvňuje takmer všetky aspekty finančného plánu.
Správna štruktúra investičného portfólia a schopnosť realokovať aktíva podľa zmeny času a cieľov je zásadná. Finančný poradca musí byť schopný analyzovať a plánovať portfólio v kontexte rôznych metrík, ako sú štandardná odchýlka, beta, strategická alokácia aktív, taktická alokácia aktív a čerpanie.
#Profesionálne obchodovanie
Toto je kľúčová požiadavka na úspešných finančných poradcov. Finanční poradcovia musia rozširovať svoje sféry podnikania, aby sa im darilo. Aby boli finanční poradcovia úspešní, musia byť schopní predávať svoje služby v celom spektre finančného plánovania, od správy investícií až po plánovanie nehnuteľností. Je pravda, že predaj služieb alebo výrobkov by sa nemal uskutočňovať iba na účely predaja. Služba alebo produkt musia klientovi skutočne pomôcť.
Predaj je však nevyhnutný. Finančný poradca musí byť schopný oznámiť klientovi problém alebo medzeru v jeho finančnom pláne, ktorý má, správne vysvetliť riešenie. Finančný poradca, ktorý nedokáže nabrať odvahu a požiada o podnikanie, nepochybne žiaden nedostane. Z tohto hľadiska je rozhodujúca ďalšia vlastnosť.
#Jeho záujem musí byť vyrovnaný
Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí kladú na prvé miesto záujmy svojich klientov a na druhé svoje záujmy. Poradca sa musí domnievať, že je potrebné zosúladiť finančné záujmy oboch strán, inak môže dôjsť k škodlivému vzťahu. Je zbytočné a neetické predávať klientovi produkty, ktoré klient nepotrebuje, napríklad irelevantné poistné zmluvy alebo poistné zmluvy s príliš veľkým krytím.
Do tejto kategórie patria aj určité investičné produkty, napríklad podielové fondy, ktoré majú vysoké predajné zaťaženie. Pretože bez takéhoto zaťaženia existuje nespočetné množstvo porovnateľných a lepších podielových fondov. Účtovanie vyšších ako nevyhnutných poplatkov za správu investícií navyše nie je dobrým zvykom. Úspešný finančný poradca by nemal účtovať 2% za spravované aktíva, keď je pre rovnakú službu typické 0,5%. Úspešní finanční poradcovia pomáhajú ľuďom a sú spravodlivo odmeňovaní. Nevyčerpávajú svojich klientov z ich ťažko zarobených peňazí.
Zvedavosť
Odhaľovanie toho, čo klient potrebuje vo všetkých aspektoch finančného plánovania, je podobné ako pri detektívnej práci. Musia sa nájsť a spojiť malé detaily a musí sa vytvoriť a oznámiť komplexné riešenie veľkého problému. Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorým sa tento proces páči a darí sa im v tejto výzve.
Zdroje: